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工行、中旅銀行均否認(rèn)涉及標(biāo)的票據(jù)

2016-8-15 10:25| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 605| 評(píng)論: 0|來(lái)自: 證券時(shí)報(bào)網(wǎng)

首單電子票據(jù)案還在繼續(xù)調(diào)查中,上周四,作為此單電票開(kāi)具的代理接入機(jī)構(gòu),工行方面回應(yīng)稱,近日廊坊分行在賬戶監(jiān)測(cè)和檢查中發(fā)現(xiàn),焦作中旅銀行在該行開(kāi)立的同業(yè)賬戶存在資金異常變動(dòng)的情況。該行立即對(duì)可疑賬戶采取緊急凍結(jié)措施,并將相關(guān)情況通報(bào)了票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入行。

值得注意的是,工行的官方回應(yīng)進(jìn)行過(guò)一次修改,在最新的版本中,除了保留上述回復(fù)外,還特地添加了以下表述:“工行與目前媒體所述的票據(jù)無(wú)任何交易關(guān)系,既未承兌,也未出票,未參與該批票據(jù)的任何流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié),目前,工行正積極配合公安部門開(kāi)展調(diào)查!

而此案的另一重要涉事方,焦作中旅銀行也在隨后發(fā)布了一份官方聲明。聲明稱,“近期,我行發(fā)現(xiàn)有不法分子通過(guò)偽造我行證照和印章的手段,冒用我行名義在其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立同業(yè)賬戶,并違法辦理簽發(fā)電票業(yè)務(wù)。在此,我行鄭重聲明如下:1、截至本聲明刊發(fā)之日,我行從未簽發(fā)電票,也從未委托他行代理簽發(fā)電票。2、不法分子冒用我行名義實(shí)施的行為與我行沒(méi)有任何關(guān)系,我行將保留追究其法律責(zé)任的權(quán)利,也將積極配合有關(guān)部門予以嚴(yán)厲打擊”。

證券時(shí)報(bào)記者了解到,此單電票案件最初被轉(zhuǎn)貼行恒豐銀行發(fā)現(xiàn)。恒豐銀行在近期內(nèi)部定期的票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排查中,發(fā)現(xiàn)此單電票價(jià)格異常,于是先向電票的承兌行中旅銀行進(jìn)行核實(shí);中旅銀行否認(rèn)承兌過(guò)此票據(jù),并表示從未在任何機(jī)構(gòu)開(kāi)辦過(guò)電票系統(tǒng)代理接入業(yè)務(wù)。隨后,恒豐銀行向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,并向監(jiān)管部門上報(bào)了相關(guān)情況。此外,因此單電票涉及金額較大,中旅銀行也向監(jiān)管部門匯報(bào)了相關(guān)情況。

與此同時(shí),作為為中旅銀行辦理同業(yè)賬戶開(kāi)戶并代理接入電票系統(tǒng)的工商銀行,也與中旅銀行聯(lián)系,雙方就公章、法人私章等相關(guān)開(kāi)戶材料的真實(shí)性進(jìn)行核對(duì),核對(duì)后均確認(rèn)為假。

與此前曝出的多起紙票詐騙案所不同的是,本次電票案件其涉及的票據(jù)本身也是假的。而對(duì)于電票系統(tǒng)代理接入機(jī)構(gòu),業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為,工行沒(méi)有認(rèn)真落實(shí)開(kāi)戶材料(尤其是法人面簽、審查法人身份證件真?zhèn)蔚龋┑恼鎸?shí)性審核。

“本案的關(guān)鍵在于找到最初冒充中旅銀行名義在工行開(kāi)戶的那個(gè)人,以及追蹤恒豐銀行交付資金的最終去向。票據(jù)偽造者是直接實(shí)施侵權(quán)行為的人,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或連帶責(zé)任。工行如果是因?yàn)槭栌趯彶,才?dǎo)致犯罪嫌疑人接入電票系統(tǒng),雖不致造成全部損失,但也要承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任!北本┮环扇耸糠Q。

根據(jù)《電子商業(yè)匯票管理辦法》,“接入機(jī)構(gòu)為客戶提供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù),未對(duì)客戶基本信息盡審核義務(wù)的,影響電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理或造成其他票據(jù)當(dāng)事人資金損失的,應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。中國(guó)人民銀行有權(quán)視情節(jié)輕重對(duì)其處以警告或3萬(wàn)元以下罰款”。


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