主要承擔全國電信網(wǎng)絡詐騙案件涉案賬號查詢、止付、凍結(jié)以及通信工具的查詢、封停等工作的“公安部打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪查控中心”20日在北京市公安局正式揭牌。據(jù)統(tǒng)計,這個中心著手建設以來已為群眾減少損失18億余元。 北京市公安局負責人說,查控中心將為全國打擊防范電信網(wǎng)絡詐騙案件提供查控資金流、通信流的支撐。去年11月以來,查控中心已凍結(jié)全國涉案賬戶40余萬個,凍結(jié)資金11億余元;關停涉案手機號碼13萬余個、400號碼近3萬個,處理偽基站假鏈接1萬余個。 當天,公安部、銀監(jiān)會、北京市公安局聯(lián)合舉行《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》頒布實施暨電信詐騙案件凍結(jié)資金返還儀式新聞發(fā)布會,現(xiàn)場向12名被騙事主代表返還700余萬元現(xiàn)金。據(jù)悉,此次北京警方共向事主返還凍結(jié)資金5000余萬元。 警方負責人表示,依法返還凍結(jié)資金必須在公安機關內(nèi)進行,警方將與事主當面制作相關法律文書,公安機關不會通過電話索取事主賬號、通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式返還凍結(jié)資金,更不會收取任何“手續(xù)費”“保證金”“押金”等資金。同時,公安部和銀監(jiān)會還將依法對公安機關、銀行業(yè)金融機構(gòu)凍結(jié)資金返還工作進行檢查監(jiān)督,對違反法律、行政法規(guī)和規(guī)定內(nèi)容,擅自返還或違反協(xié)助公安機關資金返還義務的單位和人員,要依法追究法律責任。 查控中心的一大特點是警銀聯(lián)動,第一時間攔截涉案賬號。而涉案賬號的來源為兩部分,一部分來自110警情,另一部分是已經(jīng)掌握布控的賬號。 在北京刑偵總隊五樓有兩個相鄰的辦公室,一個電話不斷,一個鍵盤敲打聲不斷。電話不斷的是110電話中心,所有110報警稱遭遇電信詐騙的電話都會被轉(zhuǎn)到這里,接線民警記錄下涉案賬號后推送給旁邊鍵盤敲打聲不斷的辦公室。這間辦公室有數(shù)十人,是平臺的常務中心,與全國大部分主要銀行建立了快速查詢、止付、攔截機制。 據(jù)民警介紹,當老百姓遭遇電信詐騙撥打110后,涉案賬號被推送到常務中心,5分鐘之內(nèi)就可以止付,一般情況下不會超過20分鐘。 解讀 電信詐騙凍結(jié)資金如何“原路返還” 近年來,電信網(wǎng)絡新型違法犯罪愈演愈烈,不法分子往往利用電信、互聯(lián)網(wǎng)等技術,通過發(fā)送短信、撥打電話、植入木馬等手段,誘騙(盜取)被害人資金匯(存)入其控制的銀行賬戶,實施電信網(wǎng)絡新型違法犯罪。而銀行則是“挽救”被害人的“最后一道防線”,能夠協(xié)助公安機關依法對特定銀行賬戶實施凍結(jié)措施。 為減少電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件被害人的財產(chǎn)損失,確保依法、及時、便捷地返還已凍結(jié)資金,銀監(jiān)會和公安部聯(lián)合印發(fā)了《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》,明確了返還工作原則、職責,返還條件、程序和方法以及被害人的義務。 規(guī)定明確,公安機關對依法凍結(jié)的涉案資金,應當以轉(zhuǎn)賬時間戳(銀行電子系統(tǒng)記載的時間點)為標記,核查各級轉(zhuǎn)賬資金走向。凍結(jié)資金以溯源返還為原則,由公安機關區(qū)分不同情況返還。 凍結(jié)賬戶內(nèi)僅有單筆匯(存)款記錄,可直接溯源被害人的,直接返還被害人;凍結(jié)賬戶內(nèi)有多筆匯(存)款記錄,按照時間戳記載可以直接溯源被害人的,直接返還被害人;凍結(jié)賬戶內(nèi)有多筆匯(存)款記錄,按照時間戳記載無法直接溯源被害人的,按照被害人被騙(盜)金額占凍結(jié)在案資金總額的比例返還。按比例返還的,公安機關應當發(fā)出公告,公告期為30日,公告期間內(nèi)被害人、其他利害關系人可就返還凍結(jié)提出異議,公安機關依法進行審核。 此外,被害人以現(xiàn)金通過自動柜員機或者柜臺存入涉案賬戶內(nèi)的,涉案賬戶交易明細賬中的存款記錄與被害人筆錄核對相符的,可以依照以上規(guī)定,予以返還。 規(guī)定要求,公安機關負責查清被害人資金流向,及時通知被害人,并對權(quán)屬明確的被害人財產(chǎn)作出資金返還決定,實施返還。銀行業(yè)金融機構(gòu)要依照有關法律、行政法規(guī)和《規(guī)定》,及時協(xié)助公安機關實施涉案凍結(jié)資金返還工作。能夠現(xiàn)場辦理完畢的,應當現(xiàn)場辦理;現(xiàn)場無法辦理完畢的,應當在三個工作日內(nèi)辦理完畢。 |
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