記者走訪川豫兩省了解到，在監(jiān)管考核和銀行自身業(yè)績增長雙重壓力作用下，該區(qū)域“一帶一路”相關(guān)信貸增速較快

　　今年以來多個地區(qū)銀監(jiān)局建立了“一帶一路”統(tǒng)計制度，加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)服務“一帶一路”企業(yè)的窗口指導和考核。

　　而在經(jīng)濟增速換擋、國內(nèi)市場需求萎縮大環(huán)境下，“一帶一路”也成為了國內(nèi)企業(yè)和金融機構(gòu)開拓業(yè)績新增長點的希望。銀行開始主動出擊尋找優(yōu)質(zhì)項目，為企業(yè)提供一整套金融服務。

　　其中，對優(yōu)質(zhì)客戶和優(yōu)質(zhì)項目的把握、銀行自身對業(yè)務的專業(yè)度和創(chuàng)新力，以及銀行內(nèi)部的協(xié)調(diào)合作能力成為各家銀行在競爭“一帶一路”市場份額時的核心競爭力。

　　不過，不少長期從事國際業(yè)務的銀行業(yè)人士提醒，對金融機構(gòu)而言，“一帶一路”沿線國家所隱藏的各類風險不容忽視，更應在總結(jié)過去服務企業(yè)“走出去”的基礎上，加強風險防范。

　　“一帶一路”納入考核

　　證券時報記者獲悉，多個地區(qū)銀監(jiān)局在今年年初建立了“一帶一路”統(tǒng)計制度，加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)服務“一帶一路”企業(yè)的窗口指導和考核。

　　以四川銀監(jiān)局為例，當?shù)劂y監(jiān)局制定統(tǒng)計制度包括基礎設施建設、對外經(jīng)貿(mào)合作、裝備制造產(chǎn)業(yè)、釩鈦稀土產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的金融支持情況，并統(tǒng)一納入四川銀行業(yè)服務實體經(jīng)濟發(fā)展情況統(tǒng)計，按季監(jiān)測，按年考核。

　　除了監(jiān)管部門考核外，銀行自身做“一帶一路”業(yè)務的動力也很強。工行河南省分行副行長趙聯(lián)盟表示，銀行對國內(nèi)企業(yè)“走出去”發(fā)展項目的支持，主要有兩大收益：一是實現(xiàn)融資利息收入和中間業(yè)務收入；二是通過境內(nèi)外機構(gòu)的業(yè)務聯(lián)動，促進了海外分支機構(gòu)的本地化運營和發(fā)展。

　　實際上，目前承接“一帶一路”倡議的項目多屬國家重大戰(zhàn)略項目，“走出去”的企業(yè)主要是國內(nèi)大型知名企業(yè)，風險相對較小，這類項目和企業(yè)都是銀行爭搶的優(yōu)質(zhì)資源。包括政策性銀行、大型商業(yè)銀行、城商行等在內(nèi)的各類銀行都在競爭這一市場，不少銀行均將“一帶一路”和“走出去”項目納入全行優(yōu)先服務目標，從服務團隊、信貸投放、審批流程等方面予以優(yōu)待處理。

　　以工商銀行為例，該行今年成立專項融資部，專門對接“一帶一路”和“走出去”項目，且這兩類項目暫不納入行業(yè)信貸限額管理，并對規(guī)模超3000萬美元的大項目納入名單管理，逐項目成立營銷團隊。

　　中小銀行亦積極參與

　　企業(yè)“走出去”離不開資金的支持，銀行也因此在融資支持方面重點加大創(chuàng)新力度。目前看，國開行、進出口銀行等政策性銀行利用財政資金、外匯儲備提供長期、低息的優(yōu)惠貸款；工商銀行、中國銀行等國有大行則憑借綜合性業(yè)務、海外網(wǎng)點優(yōu)勢參與“一帶一路”。

　　但值得注意的是，“一帶一路”業(yè)務并不由大型銀行獨享，包括股份制銀行、城商行在內(nèi)的中小銀行也在積極參與，由于“一帶一路”前期項目多是交通等基礎設施的互聯(lián)互通，很多在建項目多在國內(nèi)，中小銀行也就圍繞國內(nèi)相關(guān)項目，以創(chuàng)新融資方式為抓手帶動業(yè)務拓展。

　　證券時報記者實地走訪獲悉，鄭州銀行今年初就向鄭州國際陸港公司（簡稱“鄭州陸港”）提供2億元的第三方監(jiān)管合作授信，用于客戶以鄭州陸港監(jiān)管的第三方所有的動產(chǎn)向銀行質(zhì)押并申請授信。鄭州銀行相關(guān)負責人介紹稱，鄭州陸港每周會有多趟往來歐洲的鐵路貿(mào)易班列，但不同于成熟的海運貨權(quán)體系，鐵路貨運的貨運提單不是具有物權(quán)特征的憑證，無法進行質(zhì)押融資。

　　“雖然在鐵路貨運中，貨物所有權(quán)不歸銀行，但由于鄭州陸港作為貨物承運方，可以全流程監(jiān)控貨物的運輸情況，保證真實的貿(mào)易往來，所以我們就和鄭州陸港合作，由其監(jiān)控貨主的貨運情況，銀行根據(jù)貨運狀況為貨主提供資金支持�！鄙鲜鲟嵵葶y行負責人說。

　　根據(jù)記者走訪的河南、四川兩地情況看，與“一帶一路”有關(guān)的信貸規(guī)模增速較快。今年前三季度，河南省銀行業(yè)支持“一帶一路”戰(zhàn)略實施新增貸款198.87億元，增速高達51.32%，高于各項貸款增速37.71個百分點；四川銀行業(yè)對“一帶一路”建設和長江經(jīng)濟帶等重大領(lǐng)域和重點項目貸款余額12007.55億元，占貸款總額的31.32%。

　　須加強風險防范

　　“一帶一路”相關(guān)業(yè)務帶來的收益可觀，但背后也隱藏著風險。不少企業(yè)反映，“一帶一路”沿線國家多屬新興市場，國別風險、匯率風險等方面是企業(yè)“走出去”面臨的主要顧慮和障礙。

　　對于國別風險的緩釋，目前主要方式是通過項目所在國的國家主權(quán)擔保和中信保提供相關(guān)保險。

　　匯率風險的緩釋工具目前則主要是遠期結(jié)售匯、人民幣掉期、期權(quán)、貨幣互換和跨境人民幣結(jié)算等匯率保值工具。不過，不少“走出去”企業(yè)反映，我國金融機構(gòu)提供的匯率避險工具仍比較單一，匯率風險鎖定期限較短（一般是一年），且成本較高，由于當前不少“一帶一路”沿線國家的貨幣大幅貶值，一些企業(yè)的出口貿(mào)易量也因此受到影響，鎖定匯率風險的需求愈發(fā)迫切。

　　“從短期來看，企業(yè)可以通過匯率保值工具規(guī)避匯率風險，但長久來看，推動人民幣國際化，實現(xiàn)人民幣計價的貿(mào)易結(jié)算才是最好的辦法�！彼拇ㄒ淮笮凸こ探ㄔO企業(yè)高管稱。

　　不少業(yè)內(nèi)人士稱，實際上，擴大人民幣在貿(mào)易結(jié)算中的使用，是多數(shù)“走出去”企業(yè)共同的訴求，這也是人民幣國際化最直接、最務實的目標。